[하반기 유망상품]한화투자證, 펀드 판매에 철학을 담다 ‘코어펀드’

고객 관점에서 펀드 선별 및 분석13개 코어펀드 수익률 최고 8%

사진 = 한화투자증권

국내에서 판매되는 펀드 수는 3200여개. 그중에 자신에게 맞는 상품을 찾기는 쉽지 않다. 특히 증권사를 비롯한 펀드판매사들의 차별성 없는 펀드 선장과 추천에 오히려 손해를 보는 경우도 많다.

한화투자증권은 이러한 펀드 시장의 관행을 타파하고 펀드 전문점을 지향하기 위해 ‘코어펀드’라는 새로운 서비스를 선보인다.

‘장기투자로 가치를 창출할 수 있는 최적의 펀드’를 제시한다는 목표로 고객관점에서 펀드를 선정하고 철저한 품질관리를 실행하는 것.

이를 위해 한화투자증권은 정량적인 분석보다 정성적인 분석을 통한 펀드 조사에 나섰다.

한화투자증권의 상품담당자들이 운용사를 직접 방문해 펀드운용본부장, 펀드매니저에게 펀드 철학, 운용 프로세스 등을 확인하는 것이다.

또한 고객이 지불하는 펀드 비용을 분석해 고비용 구조의 상품을 배제했고 마지막으로 정량적 평가로 다시 펀드를 평가해 실사 내용과 일치하는 지를 확인했다.

이러한 과정을 거쳐 한화투자증권은 제 1차 ‘코어펀드’로 13개의 펀드를 선정, 판매하고 있다. 바로 이 펀드상품들이 한화투자증권이 제시하는 하반기 유망상품이다.

특히 한화투자증권의 코어펀드는 선정과 판매에서 끝나지 않는다. 판매된 펀드의 상황을 꾸준히 관리해 주는 것이다.

펀드의 운용성과, 비용률, 매니저·운용사 정보 등을 담은 심층보고서를 작성해 판매직원들에게 제공한다.

이 과정에서 담당직원들은 직접 발로 뛰고, 면담을 통해 심층보고서의 내용을 확인하는 과정을 진행한다.

이러한 운영 방침에 따라 선정되고 판매된 한화투자증권의 13개 펀드는 시장 대비해 양호한 수익을 거두고 있다고 평가받고 있다.

실제 지난달 9일 기준 한화투자증권의 13개 펀드 중 10개는 플러스 수익을 내고 있다. 에셋플러스코리아리치투게더펀드는 수익률이 7.98%에 달한다. 같은 기간 코스피200지수의 수익률 -1.39%에 비해 두드러진 성과다.

한화투자증권 홍성용 상품기획파트장은 “많은 판매사들이 과거성과나 유행에 따라 펀드를 추천하는 등 고객의 관점이 아닌 펀드 판매 행태를 계속하고 있다”며 “펀드를 고를 때는 회사가 어떤 운용철학을 가지고 있는지, 매니저는 어떤 사람인지, 운용전략은 잘 지켜지고 있는지를 모두 살펴보는 것이 중요하다” 고 강조했다.

박지은 기자 pje88@